「SB CRYPTO.PAY」致力於遵循最高標準的反洗錢（AML）及反恐怖主義融資（CTF）合規規範。本公司反洗錢及反恐怖主義融資政策旨在積極預防相關風險。為協助政府打擊恐怖主義融資與洗錢活動，法律要求所有金融機構必須取得、核實並記錄每位開戶人士的身份資訊。我們有義務通報涉及洗錢的可疑客戶活動。洗錢：將非法活動所得資金（如詐欺、貪污、恐怖主義等）轉換為看似合法的其他資金或投資，藉此隱匿或扭曲資金實際來源的過程。
洗錢過程可分為三個連續階段：
• 置入階段：資金轉化為金融工具（如支票、銀行帳戶、匯款）或購置可轉售的高價值商品。資金亦可實體存入銀行及非銀行機構（如兌換所）。為避免引起企業懷疑，洗錢者會分批存入資金而非一次存入全數，此種洗錢手法稱為「洗錢分批法」。
• 分層：資金透過轉帳或移動至其他帳戶及金融工具，藉此掩飾資金來源並中斷可追溯至執行多重金融交易實體的線索。資金流動與形態轉換使洗錢活動更難被追蹤。
• 整合：將資金重新注入合法流通體系，用於購買商品與服務。
「SB CRYPTO.PAY」恪守反洗錢原則，積極防範任何針對或協助非法所得資金合法化之行為。反洗錢政策旨在防止犯罪分子利用本公司服務從事洗錢、恐怖主義融資或其他犯罪活動。
為防範洗錢行為，「SB CRYPTO.PAY」絕不接受任何形式的現金交易。本公司保留暫停任何客戶帳戶運作之權利，若該帳戶被認定涉及非法活動，或經工作人員判斷與洗錢行為相關。
1. 公司程序規範
「SB CRYPTO.PAY」將核實客戶為真實自然人或法人實體。本公司同時依據貨幣監管機構頒布之適用法規，實施所有必要措施。透過下列方式於「SB CRYPTO.PAY」外匯業務中落實反洗錢政策：
• 客戶盡職調查政策與核實程序
• 監控客戶活動
• 維護登記紀錄
認識你的客戶（KYC）——基於公司對反洗錢及KYC政策的承諾，每位企業客戶均須完成驗證程序。在「SB CRYPTO.PAY」啟動任何客戶合作前，公司將確保客戶或交易對手提供充分身分證明文件，或採取其他能產生充分身分證明之措施。對於居住於可信來源認定為反洗錢標準不足、或可能存在高犯罪與貪腐風險之國家的客戶，以及居住於指定國家且資金來源自該國之實益擁有人，本公司將實施更嚴格審查。
2. 個人客戶
註冊過程中，每位客戶須提供個人資訊，具體包括：全名、出生日期、原籍國及完整居住地址。驗證個人資訊需提交下列文件： 客戶須提交下列文件（若文件使用非拉丁字母書寫：為避免核驗延誤，須提供經公證的英文譯本），以符合KYC要求並確認所填資訊：
• 有效護照（須顯示當地或國際護照首頁，照片及簽名清晰可辨）；或
• 附照片之駕駛執照；或
• 國民身分證（需顯示正反兩面）；
• 證明現行永久地址之文件（如水電帳單、銀行對帳單等），該文件須載明客戶全名及居住地。此類文件自提交日期起不得超過3個月有效期。
3. 企業客戶
若申請公司於認可或核准之證券交易所上市，或有獨立證據證明申請方為該公司之全資子公司或受其控制之子公司，通常無需採取進一步步驟核實所需身分。若公司未上市且主要董事或股東均未於「SB CRYPTO.PAY」開立帳戶，須提供下列文件：
• 公司註冊證書或任何國家等效文件；
• 組織章程大綱及細則與法定聲明書或任何國家等效文件；
• 有效營運證明書或其他公司註冊地址證明文件；
• 董事會決議書（載明開戶意願及授權帳戶操作人員）；
• 董事會授予公司相關權限之授權書或授權文件副本；
• 若董事代表客戶與「SB CRYPTO.PAY」往來，須提供董事身分證明文件（須符合前述個人身分驗證規則）；
• 最終受益人及/或授權帳戶簽署人行事之指示人的身分證明文件（須符合前述個人身分驗證規則）。
4. 客戶活動追蹤
除蒐集客戶資訊外，「SB CRYPTO.PAY」持續監控每位客戶活動，以識別並防範可疑交易。可疑交易係指不符合客戶合法業務性質，或與透過客戶活動追蹤所知悉之常規客戶交易紀錄不符之交易。「SB CRYPTO.PAY」已實施指定交易監控系統（含自動化及必要時人工監控），以防範犯罪分子利用本公司服務。
5. 登記簿維護
所有交易數據、身分識別相關資料，以及洗錢問題相關文件（例如可疑活動報告檔案、反洗錢帳戶監控文件等）均須留存紀錄。此類紀錄於帳戶關閉後至少保存7年。
6. 採取措施
若「SB CRYPTO.PAY」懷疑交易涉及洗錢或其他犯罪活動，將依適用法律處理並向監管機構通報可疑活動。
「SB CRYPTO.PAY」保留暫停任何客戶帳戶運作之權利，若經工作人員判定該帳戶涉及非法活動或可能與洗錢行為相關。本公司擁有完全酌情權暫時凍結可疑客戶帳戶，或終止與現有客戶之業務關係。欲了解更多資訊，請聯繫 support@sbcryptopay.com