«SB CRYPTO.PAY» стремится соблюдать самые высокие стандарты в области противодействия отмыванию денег (AML) и финансированию терроризма (CTF). Целью политики компании по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма является активное предотвращение рисков, связанных с этими проблемами. Чтобы помочь правительству в борьбе с финансированием терроризма и отмыванием денег, закон требует от всех финансовых учреждений получать, проверять и регистрировать информацию, которая идентифицирует каждого человека, открывающего счет. Мы обязаны сообщать о подозрительной деятельности клиентов, связанной с отмыванием денег. Отмывание денег: процесс преобразования средств, полученных от незаконной деятельности (такой как мошенничество, коррупция, терроризм и т. д.), в другие средства или инвестиции, которые кажутся законными, с целью сокрытия или искажения фактического источника средств.
Процесс отмывания денег можно разделить на три последовательных этапа:
• Размещение. На этом этапе средства превращаются в финансовые инструменты, такие как чеки, банковские счета и денежные переводы, или могут быть использованы для покупки дорогостоящих товаров, которые можно перепродать. Они также могут быть физически депонированы в банках и небанковских учреждениях (например, обменных пунктах). Чтобы избежать подозрений со стороны компании, отмыватель может также сделать несколько депозитов вместо того, чтобы депонировать всю сумму сразу, такая форма размещения называется «смурф».
• Слои. Средства переводятся или перемещаются на другие счета и в другие финансовые инструменты. Это делается для того, чтобы скрыть происхождение и прервать указание на организацию, которая осуществила несколько финансовых операций. Перемещение средств и изменение их формы затрудняют отслеживание денег, которые отмываются.
• Интеграция. Средства повторно вводятся в оборот как законные для покупки товаров и услуг.
«SB CRYPTO.PAY» придерживается принципов противодействия отмыванию денег и активно предотвращает любые действия, направленные на легализацию незаконно полученных средств или способствующие этому процессу. Политика AML подразумевает предотвращение использования услуг компании преступниками с целью отмывания денег, финансирования терроризма или другой преступной деятельности.
В целях предотвращения отмывания денег «SB CRYPTO.PAY» ни при каких обстоятельствах не принимает и не выплачивает наличные деньги. Компания оставляет за собой право приостановить работу любого клиента, которая может быть признана незаконной или, по мнению сотрудников, связана с отмыванием денег.
1. Процедуры компании
«SB CRYPTO.PAY» гарантирует, что имеет дело с реальным физическим или юридическим лицом. «SB CRYPTO.PAY» также выполняет все необходимые меры в соответствии с применимыми законами и правилами, изданными валютными органами. Политика AML соблюдается в рамках «SB CRYPTO.PAY» следующими способами:
• политика «знай своего клиента» и должная осмотрительность
• мониторинг деятельности клиентов
• ведение реестра
Знай своего клиента — в связи с приверженностью компании политикам AML и KYC, каждый клиент компании должен пройти процедуру верификации. Перед тем как «SB CRYPTO.PAY» начнет любое сотрудничество с клиентом, компания убеждается, что представлены удовлетворительные доказательства или приняты другие меры, которые дают удовлетворительное подтверждение личности любого клиента или контрагента. Компания также применяет повышенный контроль к клиентам, которые являются резидентами других стран, идентифицированных достоверными источниками как страны, имеющие неадекватные стандарты AML или которые могут представлять высокий риск преступности и коррупции, а также к бенефициарным владельцам, которые проживают в указанных странах и чьи средства происходят из указанных стран.
2. Индивидуальные клиенты
В процессе регистрации каждый клиент предоставляет личную информацию, а именно: полное имя; дату рождения; страну происхождения; и полный адрес проживания. Для подтверждения личной информации требуются следующие документы: Клиент предоставляет следующие документы (в случае, если документы оформлены не латинскими буквами: во избежание задержек в процессе проверки необходимо предоставить нотариально заверенный перевод документа на английский язык) в соответствии с требованиями KYC и для подтверждения указанной информации:
• Действительный паспорт (показывающий первую страницу местного или международного паспорта, где четко видны фотография и подпись); или
• Водительское удостоверение с фотографией; или
• Национальная идентификационная карта (показывающая лицевую и оборотную сторону);
• Документы, подтверждающие текущий постоянный адрес (такие как счета за коммунальные услуги, выписки из банковских счетов и т. д.), содержащие полное имя и место жительства клиента. Эти документы не должны быть старше 3 месяцев с даты подачи.
3. Корпоративные клиенты
В случае, если компания-заявитель зарегистрирована на признанной или утвержденной фондовой бирже или если имеются независимые доказательства того, что заявитель является дочерней компанией, полностью принадлежащей указанной компании, или дочерней компанией, находящейся под контролем указанной компании, обычно не требуется принимать дополнительные меры для проверки личности. В случае, если компания не зарегистрирована на бирже и ни один из основных директоров или акционеров не имеет счета в «SB CRYPTO.PAY», необходимо предоставить следующие документы:
• Свидетельство о регистрации или любой национальный эквивалент;
• Учредительный договор и устав, а также официальное заявление или любой национальный эквивалент;
• Свидетельство о хорошей репутации или другое подтверждение зарегистрированного адреса компании;
• Решение совета директоров об открытии счета и предоставлении полномочий тем, кто будет управлять им;
• Копии доверенностей или других полномочий, предоставленных директорами в отношении компании;
• Доказательство личности директоров в случае, если они имеют дело с «SB CRYPTO.PAY» от имени Клиента (в соответствии с правилами проверки личности физических лиц, описанными выше);
• Доказательство личности конечного бенефициара (бенефициаров) и/или лица (лиц), по указанию которого (которых) подписанты счета уполномочены действовать (в соответствии с правилами индивидуальной проверки личности, описанными выше).
4. Отслеживание активности клиентов
Помимо сбора информации о клиентах, «SB CRYPTO.PAY» продолжает отслеживать активность каждого клиента с целью выявления и предотвращения любых подозрительных транзакций. Подозрительной транзакцией считается транзакция, которая не соответствует законной деятельности клиента или истории транзакций постоянного клиента, известной благодаря отслеживанию активности клиентов. «SB CRYPTO.PAY» внедрила систему мониторинга указанных транзакций (как автоматическую, так и, при необходимости, ручную) для предотвращения использования услуг компании преступниками.
5. Ведение реестра
Необходимо вести учет всех данных о транзакциях и данных, полученных в целях идентификации, а также всех документов, связанных с вопросами отмывания денег (например, файлы отчетов о подозрительной деятельности, AML документация по мониторингу счетов и т. д.). Эти записи хранятся в течение минимума 7 лет после закрытия счета.
6. Принятые меры
В случае попытки осуществить транзакции, которые «SB CRYPTO.PAY» подозревает в связи с отмыванием денег или другой преступной деятельностью, компания будет действовать в соответствии с действующим законодательством и сообщит о подозрительной деятельности в регулирующий орган.
«SB CRYPTO.PAY» оставляет за собой право приостановить деятельность любого клиента, которая может считаться незаконной или может быть связана с отмыванием денег по мнению персонала. «SB CRYPTO.PAY» имеет полное право по своему усмотрению временно заблокировать счет подозрительного клиента или прекратить отношения с существующим клиентом. Для получения дополнительной информации вы можете связаться с нами в службу поддержки support@sbcryptopay.com